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記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票可以進(jìn)行質(zhì)押嗎?依據(jù)我國《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定,出票人在票據(jù)上記載不得“不得轉(zhuǎn)讓”的,票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓。但是,出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)能否進(jìn)行質(zhì)押呢?天下通商貿(mào)提醒,我國《票據(jù)法》和《物權(quán)法》沒有明確規(guī)定,在《票據(jù)糾紛案件若干規(guī)定》出臺之前,法學(xué)理論和司法審判的理解迥異,以至于出現(xiàn)案情類似但是判決結(jié)果完全相反的情形,司法審判在此問題上也是異?;靵y。
記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票可以進(jìn)行質(zhì)押嗎?
一種觀點認(rèn)為,此種質(zhì)押背書有效。設(shè)質(zhì)背書不同于轉(zhuǎn)讓背書,其目的僅僅在于設(shè)定一種質(zhì)權(quán),并不立即發(fā)生票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力。因此票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”的字樣并不影響雙方當(dāng)事人之間質(zhì)押合同的效力。最高人民法院公報1997年第1期公布的“中國投資銀行天津分行與天津市輕工業(yè)對外貿(mào)易公司票據(jù)質(zhì)押糾紛”一案中,收款人輕工業(yè)公司將出票時記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票質(zhì)押背書給投資銀行天津分行,投資銀行天津分行向天津市高院請求確認(rèn)票據(jù)質(zhì)押有效。天津市高院判決確認(rèn)票據(jù)質(zhì)押有效,理由就是質(zhì)押僅能使質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物,并未形成所有權(quán)的轉(zhuǎn)移,因此,票面記載的“不得轉(zhuǎn)讓”字樣不影響雙方當(dāng)事人之間設(shè)定質(zhì)押合同的合法有效性?!安坏棉D(zhuǎn)讓”的約定對通過質(zhì)押占有票據(jù)的投資銀行來說,是票據(jù)的原因關(guān)系。票據(jù)的原因關(guān)系不能對抗通過合法的渠道取得票據(jù)并為此支付了對價的善意持票人。
記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票可以進(jìn)行質(zhì)押嗎?
另外一種觀點認(rèn)為,票據(jù)質(zhì)押無效。出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”,票據(jù)即已經(jīng)喪失流通性,而依照擔(dān)保物權(quán)的有關(guān)理論,作為質(zhì)押標(biāo)的的權(quán)利必須具有可讓與性,所以,天下通商貿(mào)提醒,出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)不能設(shè)定質(zhì)押。在遼寧省高級人民法院審理的“沈陽石化公司訴遼寧石油公司以“不得轉(zhuǎn)讓”匯票向招商銀行沈陽市分行設(shè)定質(zhì)押案”中,出票人在匯票的背面記載了“不得轉(zhuǎn)讓”的字樣,收款人仍將匯票質(zhì)押背書給招商銀行沈陽市分行太原辦事處作為貸款協(xié)議的質(zhì)押物。遼寧省高級人民法院作出終審判決認(rèn)為該質(zhì)押無效,主要理由就是沈陽招行與遼寧石油公司的質(zhì)押行為,其法律后果將發(fā)生轉(zhuǎn)讓行為,而權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的只能是依法可以轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán),不可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利不得設(shè)立質(zhì)權(quán)。因此,該質(zhì)押行為應(yīng)認(rèn)定無效,其質(zhì)押物承兌匯票應(yīng)歸還出票人沈陽石化公司所有。
這兩份判決生效的時間分別是1996年和1997年,類似的案情,截然相反的判決結(jié)果使得類似的票據(jù)質(zhì)押糾紛無章可循。最高人民法院于2000年頒布的《票據(jù)糾紛案件若干規(guī)定》推翻了天津市高級人民法院的觀點,其第53條規(guī)定:出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣,其后手以此票據(jù)進(jìn)行質(zhì)押的,通過質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的,人民法院不予支持。在此之后,人民法院對出票人在票面上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而后手以該票據(jù)設(shè)質(zhì)的案件,一致判決質(zhì)押無效,保證了裁判的統(tǒng)一性。盡管如此,也不能杜絕此類票據(jù)質(zhì)押的發(fā)生。
記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票可以進(jìn)行質(zhì)押嗎?
記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行承兌匯票能否進(jìn)行質(zhì)押,按照我國《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定,不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)可以分為法定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)和約定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)。法定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù),主要包括被拒絕承兌、被拒絕付款和超過付款期限的票據(jù),我國《票據(jù)法》第36條明確規(guī)定此類票據(jù)不得背書轉(zhuǎn)讓,因此這些不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)也就不能設(shè)質(zhì)。此外委托收款背書的票據(jù),被背書人所行使的權(quán)利僅限于代背書人行使票據(jù)權(quán)利,不具有流通性,因此委托收款背書的票據(jù)也屬于法定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù),不能設(shè)質(zhì)。具有分歧和探討意義的是約定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)能否設(shè)定質(zhì)押的問題。約定不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)主要包括出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)和背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)。
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