警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)！隨著票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，各類風(fēng)險(xiǎn)逐漸集聚，相關(guān)問題接踵而至。銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展過程中的非理性行為屢禁不止，犯罪分子利用各種機(jī)會(huì)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行詐騙，給銀行帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失，更不利于票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。今天天下通商貿(mào)，就給大家總結(jié)一下，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展中，存在的這三大風(fēng)險(xiǎn)。

警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

一、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)紙票與電票并存，操作風(fēng)險(xiǎn)屢禁不止

在操作層面上，電子商業(yè)匯票較紙質(zhì)匯票會(huì)大量減少書寫錯(cuò)誤、背書不連續(xù)、重復(fù)背書、印章加蓋不清晰或不規(guī)范等風(fēng)險(xiǎn)，較大程度上減少人為的操作風(fēng)險(xiǎn)。但是電子商業(yè)匯票也并不意味著完全沒有風(fēng)險(xiǎn)，由于商業(yè)銀行人員操作和審批不嚴(yán)格，極容易導(dǎo)致偽造的證件接入電子票據(jù)系統(tǒng)，進(jìn)而進(jìn)入電子票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)造成票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案件。

二、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的交易及管理機(jī)制待完善

隨著票據(jù)交易的中間環(huán)節(jié)增多，交易鏈條的增長(zhǎng)使得投機(jī)分子偽造假票據(jù)、假印章、假資料、假發(fā)票的機(jī)會(huì)增多，從而有可能導(dǎo)致各類票據(jù)案件的發(fā)生。此外，由于商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)管理的疏漏，如對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)先貼后查，逆向操作；對(duì)票據(jù)背書查看不仔細(xì)，背書不合法、不完整；對(duì)企業(yè)印鑒核驗(yàn)不認(rèn)真；不按規(guī)定流程操作等，也會(huì)導(dǎo)致票據(jù)運(yùn)營(yíng)過程中風(fēng)險(xiǎn)管控難度的進(jìn)一步提升。

警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

三、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新需關(guān)注法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)主會(huì)利用票據(jù)中介等各種手段將融資性票據(jù)包裝為貿(mào)易型票據(jù)，導(dǎo)致大量無真實(shí)貿(mào)易背景的融資性票據(jù)進(jìn)入銀行系統(tǒng)，并繼而流轉(zhuǎn)入票據(jù)交易市場(chǎng)環(huán)節(jié)。隨著各類票據(jù)糾紛引發(fā)的訴訟案件增多，票據(jù)公示催告和司法凍結(jié)不斷增加，各類法律風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的票據(jù)違約案例增多，給票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展帶來不可忽略的風(fēng)險(xiǎn)。

以上就是票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展中，存在的這三大風(fēng)險(xiǎn)。我們知道，2016年12月8日，由人民銀行總行牽頭組建的上海票據(jù)交易所正式成立。上海票據(jù)交易所的成立，便于央行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。未來銀行票據(jù)業(yè)務(wù)會(huì)越來越透明，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也將進(jìn)一步降低。

警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

天下通商貿(mào)有話說

風(fēng)險(xiǎn)不可怕，只要有效的防范，在一定程度上還可以避免的，比如說堅(jiān)持創(chuàng)新，不斷探索，積極推動(dòng)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)展新戰(zhàn)略和新模式；規(guī)范操作，審慎經(jīng)營(yíng)，確保業(yè)務(wù)有序開展，充分發(fā)揮票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資金融通功能，有效防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)而，有效推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融良性發(fā)展。

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票貼現(xiàn)更簡(jiǎn)單，關(guān)注抖音號(hào)390626901免費(fèi)獲取全套票據(jù)視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）