3種慣用的商票貼現(xiàn)騙局，安全風(fēng)險(xiǎn)怎么破？聽專家如何支招，目前電子承兌匯票已是主流，面臨的偽造風(fēng)險(xiǎn)必然上升，很多騙子利用這些漏洞進(jìn)行詐騙。

3種慣用的商票貼現(xiàn)騙局，安全風(fēng)險(xiǎn)怎么破？聽專家如何支招

假電票不是第一天出現(xiàn)了，作為電票的長(zhǎng)期研究平臺(tái)-天下通商貿(mào)，不止一次為電票正名。

電票風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)。隨著央企、國(guó)企、上市公司電子商票貨幣化支付的普及，產(chǎn)生了多起不法分子冒名銀行或央企為承兌人的電票風(fēng)險(xiǎn)事件，或用電票貨幣化工具進(jìn)行惡意圈錢。

虛假電票賬戶。不法分子以央企子公司、國(guó)企或上市公司名義，申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶和電票賬戶，簽發(fā)冒名電子商票進(jìn)行欺詐；由于從該賬戶出去的每張電票的戶名均為央企、國(guó)企或上市公司名稱，具有很大的欺騙性；或假冒銀行承兌簽收，進(jìn)行欺詐。

溫馨提醒：防范虛假電票，一，把握好直接前手的真實(shí)性；二，通過向該票據(jù)行為人進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)相關(guān)電票賬戶的真實(shí)性。

結(jié)合近期的假電票的事件，天下通商貿(mào)票據(jù)平臺(tái)總結(jié)了幾種假票：

01、漏洞票

1）詐騙犯通過某些小行的票據(jù)系統(tǒng)漏洞，將開立的商票的付款人名稱惡意寫成某銀行；

2）將本是票面有誤的商票偽裝成一張銀票，在市場(chǎng)兜售；

即利用電票系統(tǒng)漏洞開出來的電票，以《4.29億“銀行承兌商票”風(fēng)險(xiǎn)成因解析——兼論ECDS的實(shí)質(zhì)》一文中的“銀行承兌商票”為代表。

這種屬于真的假電票，因?yàn)槠泵嫔系某袃度耸遣恍枰袚?dān)票據(jù)責(zé)任的。

目前這個(gè)系統(tǒng)漏洞已經(jīng)被堵住了，不太可能會(huì)出現(xiàn)新增的漏洞票。

3種慣用的商票貼現(xiàn)騙局，安全風(fēng)險(xiǎn)怎么破？聽專家如何支招

02、騙取包裝偽造成央企開商票

1）詐騙犯通過偽造或不法（內(nèi)外勾結(jié)）騙取央企的：營(yíng)業(yè)執(zhí)照+法人簽字+公章！

2）通過偽造的材料在某地工商、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門將企業(yè)偽造成目標(biāo)央企控股子公司；

3）大量開立該子公司的商票，從而在市場(chǎng)以央企貿(mào)易兜售此商票！

即騙子假冒大型企業(yè)開出來的電票，以《新型真假電票之間，只差一“局”而已》中的中鐵電氣化集團(tuán)旗下子公司作為承兌人的電票為代表。

這種電票不屬于系統(tǒng)上、法律上的假電票，但是到期也無法承兌，因此也屬于廣義上的假電票。

這種票比較容易識(shí)別，只需要盡到基本的盡職調(diào)查義務(wù)即可識(shí)別。

03、李鬼票

1）詐騙犯通過偽造或不法（內(nèi)外勾結(jié)）騙取開戶資料所需的央企照片或者復(fù)印件，偽造假章、假原件去開戶；

2）內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團(tuán)不知情；

3）通過開好的企業(yè)戶+網(wǎng)銀，大肆開立該央企的電子商票。

這種電票極難識(shí)別，賬戶是真的銀行賬戶，但是承兌人不認(rèn)，是最令人頭疼的一種假電票，最難啃的骨頭。雖然法律上可能還會(huì)讓管理不善的承兌人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但是大家依然不希望出現(xiàn)這種扯皮的事情。

聰明的朋友們想出了“做舊不做新”，核查承兌人經(jīng)常營(yíng)業(yè)地和開戶行的關(guān)系等控制措施，但是依然無法完全根除這種風(fēng)險(xiǎn)。

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04、商票安全怎么破？

無論是什么，只要有利益，就會(huì)有人弄虛作假。我們能做的，是盡可能的避免被騙。

市場(chǎng)呼喚一個(gè)從根本上解決假電票問題的方法。

前段時(shí)間，人行部分分支行組織了一些企業(yè)討論《關(guān)于規(guī)范商業(yè)承兌匯票信息披露的公告》征求意見稿。

假電票斬首行動(dòng)在即，騙子或?qū)o所遁形。

票交所也在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)場(chǎng)務(wù)公告里發(fā)布了《關(guān)于開展商業(yè)承兌匯票信息披露調(diào)研的通知》，向各商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)送了商業(yè)承兌匯票信息披露調(diào)研問卷，內(nèi)容涉及票據(jù)主體信息披露、商票的逾期信息披露等。

據(jù)可靠消息，商票信息披露試點(diǎn)工作即將開始，如果順利的話，商票信息披露功能將在今年面世，承兌人開票賬戶、支付信用信息等或?qū)ㄔ谛畔⑴斗秶鷥?nèi)。

相比于其他的信用載體（比如應(yīng)收賬款），電票唯一性、不可篡改性等優(yōu)勢(shì)依然存在，電票依然是助力企業(yè)解決資金難題的利器。

在做票據(jù)交易時(shí)，唯有擦亮雙眼，注意企業(yè)貿(mào)易真實(shí)性，企業(yè)的組織架構(gòu)調(diào)查，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，減少假票的流通，這樣李鬼票將大幅度減少，我們就能有一個(gè)潔凈的電票市場(chǎng)。

3種慣用的商票貼現(xiàn)騙局，安全風(fēng)險(xiǎn)怎么破？聽專家如何支招

今天的內(nèi)容就是這些了

各位票友們有不同觀點(diǎn)歡迎留言哦！

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡(jiǎn)單，做電票知識(shí)普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號(hào)390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）