商業(yè)承兌匯票八大陷阱，尤其是第6個(gè)，讓人防不勝防，近年來，屢見不鮮的巨額承兌匯票詐|騙說明了我國金融管理體系的漏洞，票據(jù)詐|騙如此猖獗有其深刻的社會(huì)背景，必須引起足夠的重視，下面天下通商貿(mào)就票據(jù)詐|騙進(jìn)行盤點(diǎn)，并對如何預(yù)防做個(gè)探討。

《中華人民共和國票據(jù)法》第十條規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價(jià)。”這條法律是所有票據(jù)的基礎(chǔ)，但是有些企業(yè)卻偏偏違反此項(xiàng)規(guī)定，以各種非法手段開具商票。

一、商業(yè)承兌匯票八大陷阱有：

1、偽造、變造票據(jù)憑證

2、故意使用偽造、變造的票據(jù)

3、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金。

4、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物。

5、冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財(cái)物。

6、票據(jù)的付款人同出票人、持票人惡意串通，實(shí)施上述行為。

7、簽發(fā)空頭支票，或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取他人財(cái)物。

8、冒充、重復(fù)使用、無貿(mào)易背景等行為。

二、如何避免落入陷阱

1、匯票簽發(fā)時(shí)，是否在合同簽訂的有效期內(nèi)；若是分期執(zhí)行合同，是否屬于合同規(guī)定的分期執(zhí)行階段；

2、合同標(biāo)的是否屬于國家法律、政策禁止生產(chǎn)經(jīng)營的范圍，或是國家禁止流通物或未經(jīng)許可的限制流通物，或是國家法律、政策所不允許的行為；

3、交易合同約定內(nèi)容是否超越工商行政管理部門頒發(fā)銀行承兌匯票出票人營業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式；

4、合同期限、金額是否與申請書申請承兌的期限、金額一致；

6、是否有交易雙方的合法有效簽章；

7、商業(yè)承兌匯票出票人、收款人的名稱、帳號(hào)是否與交易合同雙方的名稱、帳號(hào)一致；

8、出票人的名稱是否與在承兌銀行開立的存貸款帳戶的名稱一致；

9、是否存在同一合同重復(fù)申請承兌的情況。

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識(shí)普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號(hào)390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）