商業(yè)承兌匯票有風(fēng)險嗎？票交所提醒：做好這4個防范措施，近期，票據(jù)市場出現(xiàn)個別企業(yè)被冒名開立虛假賬戶并通過虛假賬戶辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的情況，存在一定的風(fēng)險隱患。為促進票據(jù)市場健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)風(fēng)險提示如下：

一、 風(fēng)險情況

近期，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告，表示有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用該公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用該公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

經(jīng)查，被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。目前該類電子商業(yè)匯票已采取撤票、提前結(jié)清或鎖定等措施，無繼續(xù)流通的風(fēng)險。

二、 防范措施

各會員單位要進一步提高開戶審核的責(zé)任意識和風(fēng)險意識，加強審查核驗，確保在本單位(包括分支機構(gòu))開立電票賬戶的企業(yè)身份的真實性及開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)意愿的真實性，并進一步加強內(nèi)控，采取有效措施防范偽假票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

(一)強化企業(yè)電票賬戶開戶審核

請各會員單位按照“了解你的客戶”原則，根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2009〕第2號)和《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2019〕第1號)有關(guān)規(guī)定，進一步強化對企業(yè)身份的開戶審核和對企業(yè)客戶的盡職調(diào)查。建議采取上門核實、與法定代表人面簽、應(yīng)用人臉識別系統(tǒng)或運用電子營業(yè)執(zhí)照等多種手段核實企業(yè)身份。

(二)審慎開通電票承兌、保證等業(yè)務(wù)權(quán)限

請各會員單位完善企業(yè)客戶電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限管理機制。建議結(jié)合賬戶的開戶時間、日常結(jié)算量、企業(yè)經(jīng)營情況、企業(yè)信用評價情況等監(jiān)測結(jié)果，綜合判斷是否要為企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承兌、保證、背書、貼現(xiàn)等相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限及開通時間，研究建立商業(yè)承兌企業(yè)白名單制度。

(三)加強全流程風(fēng)險管理

請各會員單位加強業(yè)務(wù)管理、運營管理、風(fēng)險管理等多部門的相互配合，對于已開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限的企業(yè)客戶，要做好業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險監(jiān)測等后續(xù)管理工作，實現(xiàn)對電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。

(四)快速穩(wěn)妥處置相關(guān)風(fēng)險

各會員單位如發(fā)現(xiàn)本單位(包括分支機構(gòu))企業(yè)客戶有開立虛假賬戶并辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的情況，建議立即向公安機關(guān)報案，并控制該賬戶的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，同時報告上海票據(jù)交易所(以下簡稱票交所)，采取撤票、結(jié)清或向票交所申請票據(jù)鎖定等措施防止票據(jù)繼續(xù)在市場上流轉(zhuǎn)。票交所將積極支持和配合各會員單位采取有效措施共同防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）