票交所發(fā)出風(fēng)險提醒，“李鬼”電票頻現(xiàn)，4招教你如何防范，隨著電票普及率大幅上升，“假票據(jù)”逐漸從紙票轉(zhuǎn)向電票領(lǐng)域。為促進票據(jù)市場健康發(fā)展，上海票據(jù)交易所近日發(fā)布關(guān)于防范冒名開立電子商業(yè)承兌匯票的風(fēng)險提示，建議銀行采取多種手段核實企業(yè)身份，研究建立商業(yè)承兌企業(yè)白名單制度。

近期，票據(jù)市場出現(xiàn)企業(yè)被冒名開立虛假賬戶并辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的情況，已有多家央企中招。中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用這些公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假賬戶簽發(fā)電子商業(yè)匯票。

“一些不法分子用央企開戶資料開了一個冒名賬戶，然后綁定一個電票賬戶?！逼睋?jù)專家趙慈拉對上證報記者表示，由于從該賬戶出去的每張電票戶名均為央企、國企或上市公司名稱，具有很大的欺騙性。由此，加強防范成為當(dāng)務(wù)之急。

為筑牢票據(jù)市場的風(fēng)險防線，票交所提示，各會員單位要進一步提高開戶審核的責(zé)任意識和風(fēng)險意識，加強審查核驗，確保在本單位（包括分支機構(gòu)）開立電票賬戶企業(yè)身份的真實性及開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)意愿的真實性，并進一步加強內(nèi)控，采取有效措施防范偽假票據(jù)業(yè)務(wù)。

第一、強化企業(yè)電票賬戶開戶審核。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，各會員單位要進一步強化對企業(yè)身份的開戶審核和對企業(yè)客戶的盡職調(diào)查。建議采取上門核實、與法定代表人面簽、應(yīng)用人臉識別系統(tǒng)或運用電子營業(yè)執(zhí)照等多種手段核實企業(yè)身份。

第二、審慎開通電票承兌、保證等業(yè)務(wù)權(quán)限。

建議各會員單位結(jié)合賬戶的開戶時間、日常結(jié)算量、企業(yè)經(jīng)營情況、企業(yè)信用評價情況等監(jiān)測結(jié)果，綜合判斷是否要為企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承兌、保證、背書、貼現(xiàn)等相關(guān)業(yè)務(wù)的權(quán)限，研究建立商業(yè)承兌企業(yè)白名單制度。

第三、加強全流程風(fēng)險管理。

各會員單位需加強業(yè)務(wù)管理、運營管理、風(fēng)險管理等多部門的相互配合，對于已開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限的企業(yè)客戶，要做好業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險監(jiān)測等后續(xù)管理工作，實現(xiàn)對電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。

第四、快速穩(wěn)妥處置相關(guān)風(fēng)險。

各會員單位如發(fā)現(xiàn)本單位（包括分支機構(gòu)）企業(yè)客戶有開立虛假賬戶并辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的情況，建議立即向公安機關(guān)報案，并控制該賬戶的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，同時報告票交所，采取撤票、結(jié)清或向票交所申請票據(jù)鎖定等措施，防止該票據(jù)繼續(xù)在市場上流轉(zhuǎn)。

文章來源 ：上海證券報

（天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）