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商業(yè)承兌匯票的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些，如何識(shí)別假偽票？老司機(jī)為你揭秘，假偽票的辨別方法有哪些?提升辨別準(zhǔn)確性的工具都有啥?小票君特邀迪亞通宇商金融周鵬飛老師，講解最實(shí)用的干貨!

從假偽票萌新到識(shí)別老司機(jī)，你就差這么一篇干貨!

1、商票的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

一、承兌人信用風(fēng)險(xiǎn)：

主要看企業(yè)財(cái)報(bào)及歷史兌付情況

二、虛構(gòu)貿(mào)易背景：

不具真實(shí)貿(mào)易背景或授信額度與貿(mào)易背景不一致(陰陽(yáng)合同)

三、操作風(fēng)險(xiǎn)：

在操作過(guò)程中，承兌匯票出現(xiàn)重復(fù)背書、回頭背書、顯示不可能轉(zhuǎn)讓等情況

四、司法風(fēng)險(xiǎn)：

企業(yè)被執(zhí)行，導(dǎo)致銀行賬戶被封，無(wú)法支付票款

五、假偽票風(fēng)險(xiǎn)：

票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業(yè)匯票

2、假偽票的特征

1、票據(jù)承兌人的開戶行多為農(nóng)商行、信用社等小銀行

2、開戶行所在地多數(shù)是偏遠(yuǎn)地區(qū)的分行或支行等

3、開戶行與承兌人注冊(cè)所在地不一致

4、承兌匯票收款人多數(shù)是貿(mào)易類公司或者個(gè)體戶，沒(méi)有實(shí)繳和社保記錄

5、承兌匯票收款人多數(shù)成立時(shí)間較短，或者近期變更過(guò)法人代表或股權(quán)信息

6、開票金額一般相對(duì)偏大，并且沒(méi)有零頭

中交一公局集團(tuán)有限公司

3、識(shí)別假偽票的方法

一、看開戶行：

1.公司注冊(cè)地址與開戶行地址不一樣

2.開戶行為小銀行

3.開戶行在偏遠(yuǎn)地區(qū)

二、看企業(yè)股東信息：

1.關(guān)注該企業(yè)的注冊(cè)時(shí)間(新注冊(cè)的企業(yè)需注意)

2.企業(yè)注冊(cè)地和股東本身所在經(jīng)營(yíng)地以及經(jīng)營(yíng)范圍是否沖突

3.股東或者企業(yè)法人未參與控股其他公司

三、看收款人相關(guān)信息：

1.收款企業(yè)注冊(cè)時(shí)間

2.注冊(cè)資本及實(shí)繳資本

3.社保情況

4.是否清算或存續(xù)

5.公司類型、股東背景、司法情況

一般假偽票的收款人均為新注冊(cè)企業(yè)，或假央國(guó)企背景的公司

四、同行間溝通交流：

多與同業(yè)內(nèi)的前輩和朋友溝通，多方信息整合匯總

綜合判斷后，若該票為假偽票的可能性大于50%建議不要收購(gòu)

4、假偽票的工具有哪些?

一、票據(jù)狀態(tài)查詢：

票交所官網(wǎng)

二、企業(yè)工商信息：

天眼查、企查查、啟信寶

三、司法訴訟：

匯法網(wǎng)、工商信息網(wǎng)站

四、財(cái)報(bào)：

巨潮資訊、雪球網(wǎng)

五、評(píng)級(jí)：

企業(yè)預(yù)警通

直播互動(dòng)

Q：中國(guó)二十二冶集團(tuán)有限公司能否從票面看假?

A：?jiǎn)渭兊膹膬陡队涗洘o(wú)法發(fā)現(xiàn)假票線索，建議還是根據(jù)上述假票識(shí)別方法。

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