由于承兌匯票金額動(dòng)輒幾百上千萬(wàn)，一些不法分子會(huì)往往通過(guò)偽造、變?cè)?、克隆等方式?lái)謀取暴利，從而獲得不法收益，那么我們?cè)谌粘Ｆ髽I(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，學(xué)會(huì)自行分辨承兌匯票的真?zhèn)斡葹橹匾∮行恼撸欢ㄒ催@篇文章，相信你會(huì)學(xué)到知識(shí)。

1、匯票的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

承兌人信用風(fēng)險(xiǎn)

主要看企業(yè)財(cái)報(bào)及歷史兌付情況。

虛構(gòu)貿(mào)易背景

不具真實(shí)貿(mào)易背景或授信額度與貿(mào)易背景不一致（陰陽(yáng)合同）。

操作風(fēng)險(xiǎn)

在操作過(guò)程中，承兌匯票出現(xiàn)重復(fù)背書(shū)、回頭背書(shū)、顯示不可能轉(zhuǎn)讓等情況。

司法風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)被執(zhí)行，導(dǎo)致銀行賬戶(hù)被封，無(wú)法支付票款。

假偽票風(fēng)險(xiǎn)

票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱(chēng)惡意記載為其他單位名稱(chēng)的電子商業(yè)匯票。

2、假偽票的特征

銀行小

票據(jù)承兌人的開(kāi)戶(hù)行多為農(nóng)商行、信用社等小銀行。

開(kāi)戶(hù)行偏遠(yuǎn)

開(kāi)戶(hù)行所在地多數(shù)是偏遠(yuǎn)地區(qū)的分行或支行等。

所在地差異

開(kāi)戶(hù)行與承兌人注冊(cè)所在地不一致。

無(wú)社保記錄

承兌匯票收款人多數(shù)是貿(mào)易類(lèi)公司或者個(gè)體戶(hù)，沒(méi)有實(shí)繳和社保記錄。

公司成立時(shí)間短

承兌匯票收款人多數(shù)成立時(shí)間較短，或者近期變更過(guò)法人代表或股權(quán)信息。

票面金額大

開(kāi)票金額一般相對(duì)偏大，并且沒(méi)有零頭。

3、識(shí)別假偽票的方法

看開(kāi)戶(hù)行

1) 公司注冊(cè)地址與開(kāi)戶(hù)行地址不一樣；

2) 開(kāi)戶(hù)行為小銀行；

3) 開(kāi)戶(hù)行在偏遠(yuǎn)地區(qū)。

看企業(yè)股東信息

1) 關(guān)注該企業(yè)的注冊(cè)時(shí)間(新注冊(cè)的企業(yè)需注意)；

2) 企業(yè)注冊(cè)地和股東本身所在經(jīng)營(yíng)地以及經(jīng)營(yíng)范圍是否沖突；

3) 股東或者企業(yè)法人未參與控股其他公司。

看收款人相關(guān)信息

1) 收款企業(yè)注冊(cè)時(shí)間；

2) 注冊(cè)資本及實(shí)繳資本；

3) 社保情況；

4) 是否清算或存續(xù)；

5) 公司類(lèi)型、股東背景、司法情況：

一般假偽票的收款人均為新注冊(cè)企業(yè)，或假央國(guó)企背景的公司。

同業(yè)信息交流

多與同業(yè)內(nèi)的前輩和朋友溝通，或通過(guò)“承兌觀(guān)察家”公眾號(hào)咨詢(xún)客服。

綜合判斷后，若該票為假偽票的可能性大于50%，建議不要收購(gòu)。

4、查驗(yàn)假偽票的工具

票據(jù)狀態(tài)查詢(xún)

票交所官網(wǎng)

企業(yè)工商信息

天眼查、企查查

司法訴訟

匯法網(wǎng)、工商信息網(wǎng)站

財(cái)報(bào)

巨潮資訊、雪球網(wǎng)

評(píng)級(jí)

企業(yè)預(yù)警通

來(lái)源：承兌觀(guān)察家

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