新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能亮點(diǎn)和解析

作者：秦書卷 孫俊仲 鐘艷芳

1、新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

1.1 新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是什么

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱新系統(tǒng)），是由上海票據(jù)交易所設(shè)計(jì)、開發(fā)和運(yùn)營(yíng)，面向票據(jù)市場(chǎng)所有參與主體處理票據(jù)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)平臺(tái)。作為業(yè)務(wù)參與者辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的中心節(jié)點(diǎn)，新系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)參與者業(yè)務(wù)申請(qǐng)和業(yè)務(wù)應(yīng)答的接收、校驗(yàn)和轉(zhuǎn)發(fā)處理，并記錄業(yè)務(wù)交互的成交結(jié)果，發(fā)起后續(xù)的資金與資產(chǎn)的清算結(jié)算處理。

新系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)流程包括：出票登記、提示承兌、提示收票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購(gòu)、買斷式回購(gòu)、再貼現(xiàn)、存托和提示付款、貼現(xiàn)后追償、貼現(xiàn)前追索等票據(jù)全生命周期業(yè)務(wù)流程以及凍結(jié)登記、不得轉(zhuǎn)讓撤銷等輔助業(yè)務(wù)。

1.2 為什么叫新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

為什么叫新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而不是票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)？目前，票據(jù)市場(chǎng)存在兩個(gè)系統(tǒng)、兩套接口并存的制度安排，形成了電子商業(yè)匯票全生命周期業(yè)務(wù)在兩個(gè)系統(tǒng)分別辦理的現(xiàn)實(shí)。兩個(gè)系統(tǒng)分別是ECDS系統(tǒng)和CPES系統(tǒng)，ECDS系統(tǒng)處理電票貼現(xiàn)前業(yè)務(wù)，CPES系統(tǒng)處理紙票登記、核心交易、登記托管和清算結(jié)算功能。兩個(gè)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)則、功能架構(gòu)、接口規(guī)范不盡相同，業(yè)務(wù)參與者辦理電票業(yè)務(wù)，需使用兩套接口同時(shí)對(duì)接兩個(gè)系統(tǒng)，并且要同時(shí)維護(hù)兩套前置機(jī)、兩套接口等軟硬件設(shè)備。因此，兩個(gè)系統(tǒng)并行的制度安排，系統(tǒng)建設(shè)與運(yùn)維復(fù)雜，系統(tǒng)架構(gòu)和設(shè)計(jì)不能滿足未來(lái)票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，替代了之前兩個(gè)系統(tǒng)的分割管理的狀態(tài)，一方面繼承和優(yōu)化CPES系統(tǒng)功能規(guī)則，另一方面重構(gòu)原來(lái)ECDS業(yè)務(wù)流程和習(xí)慣的功能規(guī)則，以創(chuàng)新思維導(dǎo)向和問題解決導(dǎo)向?yàn)榱咙c(diǎn)，面向全體市場(chǎng)參與主體和未來(lái)，搭建的一個(gè)統(tǒng)一處理票據(jù)全生命周期系統(tǒng)平臺(tái)。新系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了票據(jù)等分化簽發(fā)和拆包流轉(zhuǎn)，引入企業(yè)信息報(bào)備、企業(yè)名稱校驗(yàn)、票據(jù)賬戶主動(dòng)管理等風(fēng)險(xiǎn)控制功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)的有效管控，為票據(jù)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展提供重要保障。因此此次系統(tǒng)上線，不能簡(jiǎn)單說(shuō)票據(jù)系統(tǒng)升級(jí)，用新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)更契合實(shí)際。

1.3 預(yù)計(jì)什么時(shí)候上線

上海票據(jù)交易所采取“先試點(diǎn)后推廣”的原則，據(jù)悉上海票據(jù)交易所2021年7月6日發(fā)布了《新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)工程實(shí)施計(jì)劃》，票交所投產(chǎn)上線時(shí)間5月1日，首批市場(chǎng)成員與票交所同步投產(chǎn)，市場(chǎng)預(yù)估首批參與接入成員二三十家。

受新冠疫情影響，上海票據(jù)交易所2022年4月調(diào)整了工程計(jì)劃：新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)上線時(shí)間6月3日；首批市場(chǎng)成員的投產(chǎn)上線時(shí)間2022年8月20日至8月21日，試運(yùn)行2022年8月22日至9月30日。

2、新老系統(tǒng)功能和操作對(duì)比

2.1 新老系統(tǒng)的關(guān)系

新系統(tǒng)以ECDS傳統(tǒng)電票的成熟業(yè)務(wù)功能為參照，在保持并延續(xù)業(yè)務(wù)參與者使用習(xí)慣的基礎(chǔ)上，重構(gòu)票據(jù)出票、承兌、背書、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)流程，整合了原ECDS的登記托管、清算結(jié)算、機(jī)構(gòu)管理等基礎(chǔ)功能。原ECDS參與者均完成新系統(tǒng)投產(chǎn)上線后，ECDS相關(guān)新增票據(jù)的簽發(fā)及后續(xù)業(yè)務(wù)融合至新系統(tǒng)辦理。

從票據(jù)全生命周期來(lái)對(duì)比新老票據(jù)交易系統(tǒng)，我們可以發(fā)現(xiàn)，新系統(tǒng)是在繼承老系統(tǒng)處理規(guī)則和功能邏輯基礎(chǔ)上的優(yōu)化升級(jí)。從操作平臺(tái)來(lái)看，老系統(tǒng)的出票、背書、質(zhì)押、保證、提示付款、場(chǎng)外追索和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)均在ECDS平臺(tái)操作，而新系統(tǒng)的所有業(yè)務(wù)流程都在新一代票據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行操作。從業(yè)務(wù)流程來(lái)看，新系統(tǒng)新增了業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備流程——企業(yè)信息報(bào)備，從功能來(lái)看，新系統(tǒng)添加了幾個(gè)優(yōu)化功能點(diǎn)：貿(mào)易背景登記、不可轉(zhuǎn)讓撤銷和支付信用查詢。

新老票據(jù)交易系統(tǒng)對(duì)比

2.2 新老系統(tǒng)的相同和不同點(diǎn)

2.2.1 從業(yè)務(wù)主體角度看新老系統(tǒng)的功能變化

目前票據(jù)市場(chǎng)最大的參與主體是用票企業(yè)和商業(yè)銀行，新系統(tǒng)上線無(wú)疑給很多人帶來(lái)業(yè)務(wù)疑惑，筆者嘗試從企業(yè)和銀行的角度，來(lái)全面分析下帶來(lái)的變化和體驗(yàn)。新系統(tǒng)在業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備、票據(jù)簽發(fā)、背書、貼現(xiàn)前質(zhì)押、解質(zhì)押、貼現(xiàn)前保證、提示付款、貼現(xiàn)前追索清償、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)和場(chǎng)內(nèi)追索等業(yè)務(wù)流程方面均有功能優(yōu)化，其中最顯著的變化是實(shí)現(xiàn)了票據(jù)的可拆分。

從企業(yè)角度來(lái)看，新系統(tǒng)主要有十方面變化和注意點(diǎn)。

第一，在業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，新增了企業(yè)信息報(bào)備流程。第二，在票據(jù)簽發(fā)環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)簽發(fā)的票據(jù)可為等分化票據(jù)，但供應(yīng)鏈平臺(tái)簽發(fā)的票據(jù)無(wú)變化。第三，在票據(jù)背書環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)票據(jù)可實(shí)現(xiàn)拆包流轉(zhuǎn)。第四，在貼現(xiàn)前質(zhì)押和解質(zhì)押環(huán)節(jié)，除了可以拆包流轉(zhuǎn)之外，票據(jù)在到期后可以進(jìn)行解質(zhì)押。第五，在貼現(xiàn)前保證環(huán)節(jié)，只有背書保證支持拆包功能，出票保證和承兌保證不支持拆包功能。第六，在貼現(xiàn)前提示付款申請(qǐng)環(huán)節(jié)，票據(jù)到期當(dāng)天會(huì)自動(dòng)發(fā)起提示付款，且結(jié)算方式均為票款對(duì)付（DVP）。

第七，在貼現(xiàn)前提示付款應(yīng)答環(huán)節(jié)，商票需要手動(dòng)應(yīng)答，票據(jù)(主要指商票)當(dāng)天未應(yīng)答將會(huì)自動(dòng)拒付。第八，在貼現(xiàn)前追索清償環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)支持DVP清算、部分清償、批量清算和延時(shí)清算功能。第九，在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)票據(jù)支持拆包貼現(xiàn)。第十，其他環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)還新增了不可轉(zhuǎn)讓標(biāo)志可撤銷、交易背景管理和支付信用查詢這三項(xiàng)功能，其中供應(yīng)鏈票據(jù)強(qiáng)制要求登記貿(mào)易背景，銀行渠道票據(jù)也可登記貿(mào)易背景，但不作強(qiáng)制校驗(yàn)。

從企業(yè)角度看新老票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的異同點(diǎn)

從銀行角度來(lái)看，主要有九方面的變化和注意點(diǎn)。

第一，在業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，新增了企業(yè)信息報(bào)備流程，銀行在與企業(yè)簽訂的新票服務(wù)協(xié)議中需要增加信息報(bào)備條款。第二，在貼現(xiàn)前質(zhì)押和解質(zhì)押環(huán)節(jié)，除了可以解質(zhì)押拆包流轉(zhuǎn)之外，銀行在票據(jù)到期后可以發(fā)起解質(zhì)押操作。第三，在貼現(xiàn)前提示付款應(yīng)答環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)會(huì)在銀票到期時(shí)自動(dòng)發(fā)起提示付款，并自動(dòng)應(yīng)答；新系統(tǒng)還支持批量清算(預(yù)設(shè)批量清算場(chǎng)次）和延時(shí)清算（當(dāng)天已應(yīng)答但已超過清算場(chǎng)次，T+1日清算）功能，結(jié)算方式均為票款對(duì)付（DVP）。第四，在貼現(xiàn)前追索清償環(huán)節(jié)，支持DVP清算、部分清償、批量清算和延時(shí)清算功能。

第五，在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)，已上線銀行可在直連系統(tǒng)直接辦理供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)。第六，在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)，新票可以與老票、供票進(jìn)行混包交易。第七，再貼現(xiàn)環(huán)節(jié)優(yōu)化了補(bǔ)充登記功能，再貼現(xiàn)補(bǔ)充登記支持直接在直連系統(tǒng)發(fā)起。第八，在追索環(huán)節(jié)，貼現(xiàn)后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)持票人，在承兌人拒付且線上追償失敗的情況下，可以向貼現(xiàn)前各前手發(fā)起追索。第九，其他環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)還新增了增信登記、電票凍結(jié)、不可轉(zhuǎn)讓撤銷、交易背景管理和支付信用查詢這五項(xiàng)功能。

從銀行角度看新老票據(jù)交易系統(tǒng)的異同點(diǎn)

2.2.2 從新老系統(tǒng)看票據(jù)樣式變化

新系統(tǒng)中，票據(jù)樣式包含票據(jù)正面、票據(jù)附加信息和票據(jù)背面。而老系統(tǒng)中，票據(jù)樣式包含票據(jù)正面和票據(jù)背面，且票據(jù)正面新老系統(tǒng)也有所變化。根據(jù)上海票據(jù)交易所印發(fā)的《新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)電子渠道客戶端功能建設(shè)指引》的通知（票交所發(fā)﹝2022﹞33號(hào)），新系統(tǒng)中票據(jù)樣式上有以下變化。

（一）票據(jù)正面

1.票據(jù)號(hào)碼變化：票據(jù)（包）金額應(yīng)以標(biāo)準(zhǔn)金額為單位，新增子票區(qū)間。票據(jù)包號(hào)碼共30位，票據(jù)號(hào)碼第1位與第2位之間、第13位與第14位之間、第21位與第22位之間、第29位與第30位之間分別空一格。子票據(jù)區(qū)間顯示本包票據(jù)的開始序號(hào)和終止序號(hào)，起止序號(hào)為10位，以“XXXXXXXXXX-XXXXXXXXXX”格式顯示。

2.票號(hào)第一位規(guī)則:供應(yīng)鏈票7商、8銀，金融機(jī)構(gòu)票：5銀、6商。

3.票據(jù)狀態(tài)：由票據(jù)狀態(tài)和流通標(biāo)志組成。

新系統(tǒng)票據(jù)正面圖

老系統(tǒng)票據(jù)正面圖

（二）票據(jù)附加信息面

該面為新系統(tǒng)單獨(dú)增加部分，作為票據(jù)正面的補(bǔ)充信息。記載票據(jù)相關(guān)信息、票據(jù)行為人詳細(xì)信息、票據(jù)保證增信信息。

1.票據(jù)相關(guān)信息

(1)票據(jù)類型。分為銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)公司承兌匯票、商業(yè)承兌匯票；

(2)票據(jù)業(yè)務(wù)辦理渠道。根據(jù)出票人辦理渠道，分為金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈平臺(tái)；

(3)票據(jù)標(biāo)注信息。包括保貼信息、保兌信息等。

(4)票據(jù)標(biāo)注信息對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)信息。包括保貼業(yè)務(wù)信息、保兌業(yè)務(wù)信息等。

2.票據(jù)行為人詳細(xì)信息

包括出票人、收款人、承兌人的詳細(xì)信息。

3.票據(jù)保證增信信息

票據(jù)保證增信信息包括出票保證人、承兌保證人、背書保證人的詳細(xì)信息。

新系統(tǒng)票據(jù)附加信息面圖

（三）票據(jù)背面

該部分沒有變化。如下：

新系統(tǒng)票據(jù)背面圖

老系統(tǒng)票據(jù)背面圖

3、新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能亮點(diǎn)解析

3.1 企業(yè)信息報(bào)備

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)新增了業(yè)務(wù)前流程——企業(yè)信息報(bào)備。接入機(jī)構(gòu)在為企業(yè)開通票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限前應(yīng)向票交所報(bào)備企業(yè)的基本信息、屬性信息、結(jié)算等賬戶信息。對(duì)于企業(yè)存在多個(gè)銀行賬戶的情況，遵循“誰(shuí)登記、誰(shuí)維護(hù)、誰(shuí)使用”的原則。新系統(tǒng)對(duì)接入機(jī)構(gòu)提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)中相關(guān)行為人名稱的校驗(yàn)，均以接入機(jī)構(gòu)報(bào)備、維護(hù)的企業(yè)名稱信息為基準(zhǔn)。票交所收到企業(yè)信息后將進(jìn)行校驗(yàn)，校驗(yàn)通過后，接入機(jī)構(gòu)才可以為企業(yè)提供票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)。

新一代票據(jù)交易系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

企業(yè)通過接入機(jī)構(gòu)登記企業(yè)和銀行結(jié)算賬戶信息并申請(qǐng)開通票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限時(shí)，新系統(tǒng)對(duì)應(yīng)配發(fā)票據(jù)賬戶。票據(jù)賬戶分別記載持票人持票債權(quán)情況和承兌人承兌債務(wù)情況，反映票據(jù)的承兌、持有及變動(dòng)情況。根據(jù)接入機(jī)構(gòu)申報(bào)的企業(yè)登記信息，以“開戶行號(hào)+銀行結(jié)算賬號(hào)+企業(yè)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼”為梯度配發(fā)票據(jù)賬戶。

3.2 票據(jù)簽發(fā)

出票人發(fā)起出票登記申請(qǐng)，票交所自動(dòng)生成票據(jù)包號(hào)碼、子票區(qū)間等信息。票據(jù)的簽發(fā)環(huán)節(jié)不支持分包處理。此外，企業(yè)出票環(huán)節(jié)新增了兩個(gè)選項(xiàng)：“票據(jù)來(lái)源”和“是否分包流轉(zhuǎn)”，下圖所示。其中票據(jù)來(lái)源分為ECDS票和金融機(jī)構(gòu)票，ECDS票即老票（過渡期仍可開立），金融機(jī)構(gòu)票即可以等分化分包流轉(zhuǎn)的新票。票據(jù)是否分包流轉(zhuǎn)，即可否拆分，如果選擇票據(jù)不可分包，則子票區(qū)間為0，票據(jù)在后續(xù)流轉(zhuǎn)過程中不可進(jìn)行拆分處理。如果選擇可分包，系統(tǒng)則根據(jù)票據(jù)包金額生成子票區(qū)間，比如這個(gè)票據(jù)包的金額為10000.00元，那么子票區(qū)間為1-1000000。

企業(yè)出票網(wǎng)銀端參考界面

3.3 票據(jù)貼現(xiàn)

貼現(xiàn)環(huán)節(jié)支持分包處理。新系統(tǒng)的貼現(xiàn)環(huán)節(jié)新增了“交易金額”選項(xiàng)。貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的貼現(xiàn)申請(qǐng)金額可以小于或等于其持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額（最小單位為0.01元）的整數(shù)倍。

以下圖為例，圖示票據(jù)（包）的總金額為10000元，在新系統(tǒng)中，貼現(xiàn)人可以選擇分包貼現(xiàn)，比如僅貼現(xiàn)900元，則企業(yè)只需在“交易金額”框中手動(dòng)輸入900元，即可完成分包貼現(xiàn)操作。票據(jù)貼現(xiàn)行為的“是否可轉(zhuǎn)讓”可以通過不可轉(zhuǎn)讓撤銷操作進(jìn)行更改。

企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)網(wǎng)銀參考界面

3.4 背書、質(zhì)押、解質(zhì)押、保證

背書、質(zhì)押、解質(zhì)押和背書保證均支持分包處理，故對(duì)應(yīng)的環(huán)節(jié)均增加了“交易金額”選項(xiàng)。背書人/質(zhì)押人/背書保證人提交的申請(qǐng)金額可以小于或等于其持有票據(jù)（包）金額，質(zhì)權(quán)人提交的質(zhì)押解除申請(qǐng)金額可以小于或等于待解除的票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額（最小單位為0.01元）的整數(shù)倍。此外，解質(zhì)押新增了到期日（含）后解質(zhì)押功能。即在票據(jù)到期日前，質(zhì)權(quán)人未發(fā)出質(zhì)押解除申請(qǐng)、出質(zhì)人駁回質(zhì)押解除申請(qǐng)或出質(zhì)人未回復(fù)質(zhì)押解除申請(qǐng)的，到期日后（含到期日），質(zhì)權(quán)人仍可通過票交所發(fā)起解質(zhì)押申請(qǐng)。

以下圖為例說(shuō)明背書/質(zhì)押環(huán)節(jié)的分包功能。圖示票據(jù)（包）的總金額為8000元，在新系統(tǒng)中，背書人/質(zhì)押人可以選擇分包轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押，比如僅轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押6000元，則企業(yè)只需在“交易金額”框中手動(dòng)輸入6000元，即可完成分包轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押操作。這里需要注意，企業(yè)選擇的分包金額必須為0.01元的倍數(shù)。

企業(yè)票據(jù)背書網(wǎng)銀端參考界面

企業(yè)票據(jù)質(zhì)押網(wǎng)銀端參考界面

以下圖為例說(shuō)明解質(zhì)押環(huán)節(jié)的分包和到期日（含）后解質(zhì)押功能。圖示票據(jù)（包）的總金額為2002元，在新系統(tǒng)中，質(zhì)權(quán)人可以選擇分包解質(zhì)押，比如僅解質(zhì)押1000元，則只需在“交易金額”框中 手動(dòng)輸入1000元，即可完成分包解質(zhì)押操作。這里需要注意，質(zhì)權(quán)人選擇的分包金額必須為0.01元的倍數(shù)。此外，在該票據(jù)到期日（2022年4月22日）后，由于未發(fā)出質(zhì)押解除申請(qǐng)/出質(zhì)人駁回質(zhì)押解除申請(qǐng)/出質(zhì)人未回復(fù)質(zhì)押解除申請(qǐng)，質(zhì)權(quán)人仍然可以通過票交所發(fā)起解質(zhì)押申請(qǐng)。

銀行（質(zhì)權(quán)人）票據(jù)解質(zhì)押銀行端參考界面

3.5 提示付款

票據(jù)到期日，票交所自動(dòng)處理提示付款業(yè)務(wù)，需要注意的是，票交所系統(tǒng)只在到期日自動(dòng)發(fā)起一次提示付款申請(qǐng)，持票人在其他時(shí)間依然可以手動(dòng)發(fā)起提示付款申請(qǐng)，比如持票人可以在票據(jù)到期日前發(fā)起提示付款申請(qǐng)，或者在被拒付后再次發(fā)起提示付款申請(qǐng)。針對(duì)提示付款申請(qǐng)日日終尚未應(yīng)答的提示付款申請(qǐng)，票交所自動(dòng)做拒付處理。在業(yè)務(wù)模式方面，ECDS系統(tǒng)中貼現(xiàn)前電票的到期提示付款為手動(dòng)發(fā)起、手動(dòng)應(yīng)答的業(yè)務(wù)模式。相比之下，新系統(tǒng)的銀票到期采用系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起、自動(dòng)應(yīng)答模式；商票在到期日按持有的票據(jù)包自動(dòng)發(fā)起提示付款申請(qǐng)，由付款人或付款人開戶行手動(dòng)應(yīng)答。

3.6 同意清償申請(qǐng)

追索同意清償?shù)淖悠眳^(qū)間可小于或等于追索通知的子票區(qū)間。如追索同意清償?shù)淖悠眳^(qū)間小于追索通知的子票區(qū)間，追索成功后票交所與追索人、被追索人接入機(jī)構(gòu)分別對(duì)票據(jù)包進(jìn)行分包處理。

清算方式為線上清算的追索同意清償申請(qǐng)，在申請(qǐng)發(fā)起的當(dāng)日內(nèi)有效，追索人未應(yīng)答的，日終清理；清算方式為線下清算的追索同意清償申請(qǐng)，新系統(tǒng)不做清理。

以下圖為例說(shuō)明同意清償部分金額的功能。圖示票據(jù)（包）的總金額為8000元，在新系統(tǒng)中，被追索人可以選擇部分清償，比如僅同意清償6000元，則企業(yè)只需在“交易金額”框中手動(dòng)輸入6000元，即可完成部分清償操作。這里需要注意，企業(yè)選擇的分包金額必須為0.01元的倍數(shù)。

企業(yè)同意票據(jù)清償申請(qǐng)網(wǎng)銀端參考界面

3.7 不可轉(zhuǎn)讓撤銷

帶有“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的票據(jù)，不得發(fā)起轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押、貼現(xiàn)、交易、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)。已標(biāo)注了不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記的票據(jù)，由不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記的登記人通過接入機(jī)構(gòu)向新系統(tǒng)發(fā)送此申請(qǐng)，請(qǐng)求撤銷不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記。撤銷通過后向持票人等相關(guān)人通知撤銷結(jié)果。如下圖所示，在進(jìn)行不得轉(zhuǎn)讓撤銷操作后，票據(jù)正面的標(biāo)志由“不得轉(zhuǎn)讓”變?yōu)椤翱稍俎D(zhuǎn)讓”。

不可轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票面

不可轉(zhuǎn)讓撤銷后票據(jù)的票面

3.8 電票凍結(jié)

承兌人接入機(jī)構(gòu)收到司法機(jī)關(guān)關(guān)于止付的司法文書后，可在新系統(tǒng)對(duì)票據(jù)登記止付凍結(jié)。已由承兌人接入機(jī)構(gòu)辦理凍結(jié)登記的票據(jù)，除到期自動(dòng)發(fā)起的提示付款申請(qǐng)（需手動(dòng)應(yīng)答且不得應(yīng)答為同意）外，不得發(fā)起新增業(yè)務(wù)申請(qǐng)和業(yè)務(wù)應(yīng)答。

電票凍結(jié)銀行端參考界面

3.9 增信登記

增信人進(jìn)行保貼等增信類業(yè)務(wù)的登記，可更新增信狀態(tài)及增信額度。這主要是針對(duì)“商票保貼”等業(yè)務(wù)，完成登記后可呈現(xiàn)在票據(jù)附加頁(yè)，隨票流轉(zhuǎn)。

增信登記銀行端參考界面

3.10 交易背景信息管理

新系統(tǒng)建立了統(tǒng)一的交易背景信息線上登記、存儲(chǔ)和應(yīng)用平臺(tái)。業(yè)務(wù)發(fā)起人上傳影像、文件，登記交易背景信息數(shù)據(jù)，新系統(tǒng)后臺(tái)建立包括合同、發(fā)票、訂單等信息在內(nèi)的交易背景信息庫(kù)，并通過交易背景信息編號(hào)與“票據(jù)（包）號(hào)+業(yè)務(wù)行為流水號(hào)”，建立具體的票據(jù)行為與交易背景信息的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

當(dāng)辦理某項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，如新系統(tǒng)校驗(yàn)未登記關(guān)聯(lián)的交易背景信息的，可控制該業(yè)務(wù)不可辦理。目前該控制邏輯主要應(yīng)用于企業(yè)類業(yè)務(wù)參與者通過供應(yīng)鏈平臺(tái)簽發(fā)的票據(jù)。

4、過渡期業(yè)務(wù)開展注意事項(xiàng)

過渡期，新系統(tǒng)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ECDS）分別獨(dú)立運(yùn)行。

（1）對(duì)于通過新系統(tǒng)簽發(fā)的電票（票據(jù)登記在新系統(tǒng)），只有在業(yè)務(wù)雙方均上線的情況下，才能通過新系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)和直連接口報(bào)文，否則不可辦理業(yè)務(wù)。

（2）對(duì)于ECDS簽發(fā)且已貼現(xiàn)的電票、紙票（票據(jù)登記在新系統(tǒng)），業(yè)務(wù)雙方通過新系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，其中上線機(jī)構(gòu)使用新系統(tǒng)直連接口報(bào)文，未上線機(jī)構(gòu)使用原交易系統(tǒng)接口報(bào)文。

（3）對(duì)于ECDS簽發(fā)且未貼現(xiàn)的電票（票據(jù)登記在ECDS），業(yè)務(wù)雙方通過ECDS辦理業(yè)務(wù)，使用ECDS直連接口報(bào)文。

注：本文主要參考上海票據(jù)交易所發(fā)布的《新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)方案》

1. 指由ECDS系統(tǒng)、CPES系統(tǒng)和供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)組成的票據(jù)服務(wù)平臺(tái)，下同。

2. 由新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持簽發(fā)的票據(jù)，下同。

3. 由ECDS系統(tǒng)支持簽發(fā)的票據(jù)，下同。

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