一、如何確定票據(jù)追索權(quán)糾紛的管轄權(quán)?

根據(jù)《票據(jù)法》 第二十五條，因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。其中“票據(jù)支付地”指的是票據(jù)上載明的付款地，票據(jù)上未載明付款地的，承兌匯票付款人或者代理付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地。

鑒于票據(jù)的流動性較強，往往持票人所在地與票據(jù)支付地相距甚遠(yuǎn)，距離即會產(chǎn)生較大的訴訟成本。但是，票據(jù)的流動是具有連續(xù)性的，也就是說持票人的前手往往與持票人在地理位置上是較為接近的，因此我們建議將被告所在地作為管轄權(quán)選擇的重點。

那么如何選擇被告呢?根據(jù)《票據(jù)法》第六十八條，承兌匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人可以不按照承兌匯票債務(wù)人的先后順序,對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。首先，我們建議持票人應(yīng)按照就近起訴原則，至少選一個地域上更近或更方便的票據(jù)債務(wù)人作為被告，以便能夠在該被告所在地管轄。其次，對被告履行能力進(jìn)行一定程度的核查，選擇幾家實力較強的被告。最后，最好申請財產(chǎn)保全并申請通過執(zhí)行查控系統(tǒng)保全被告的財產(chǎn)，如果某一兩個被告的財產(chǎn)足以清償且保全到位的，且判斷其必定承擔(dān)全部責(zé)任的，為了加快訴訟進(jìn)度，可以撤掉對其他被告的起訴，避免有些被告需要公告送達(dá)導(dǎo)致訴訟期限明顯拖長。

二、票據(jù)拒付證明的認(rèn)定和舉證

我國《票據(jù)法》第六十二條規(guī)定，持票人行使追索權(quán)時，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明。承兌匯票持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。

(一)“結(jié)束已結(jié)清”的問題

為何會出現(xiàn)票據(jù)狀態(tài)顯示“結(jié)束已經(jīng)清”但承兌人未付款的情況?

經(jīng)筆者了解相關(guān)票據(jù)專業(yè)知識所知，除了已經(jīng)在央行開立清算賬戶的7家財務(wù)公司外，其他財務(wù)公司如果是持票人的交易對方，則可以自動采用“線下清算”的方式。在線下清算的方式下，銀行是無法直接扣劃資金的。為什么呢?是因為財務(wù)公司會對成員企業(yè)的賬戶有資金歸集的權(quán)限，銀行對于成員企業(yè)的賬戶沒有劃扣權(quán)限，另外，絕大多數(shù)財務(wù)公司都沒有跟大額系統(tǒng)實現(xiàn)直連，這是銀行無法直接扣劃資金的根本原因。

“結(jié)束已結(jié)清”狀態(tài)下的法律風(fēng)險

經(jīng)查詢裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，有個別案件的法官會認(rèn)為，《電票業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條明確規(guī)定，電子商業(yè)承兌匯票信息以電子商業(yè)承兌匯票系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。既然票據(jù)顯示已結(jié)清，票據(jù)關(guān)系已完畢，持票人基于票據(jù)關(guān)系而提起的票據(jù)追索權(quán)的訴訟，無事實依據(jù)及法律依據(jù)。據(jù)此判決駁回?！景矊幨腥嗣穹ㄔ?2019)云0181民初2477號】

筆者認(rèn)為，機械的適用《電票業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條的規(guī)定可能會給票據(jù)權(quán)利人造成巨大的損失。據(jù)悉，截至發(fā)文日，該案的原告已經(jīng)向云南省昆明市中級人民法院提起上訴，筆者會繼續(xù)關(guān)注二審法院對本案的審理進(jìn)展。

司法實踐中的大部分觀點

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問題》(2015)中關(guān)于承兌匯票追索問題：行使票據(jù)追索權(quán)需具備實質(zhì)要件和形式要件。其中，實質(zhì)要件是持票人的付款請求權(quán)得不到實現(xiàn)?！镀睋?jù)法》第六十一條規(guī)定的“拒絕付款”，不僅包括付款人明確表示“拒絕付款”的情形，還包括付款人客觀上無力履行付款義務(wù)而無法付款的情形。票據(jù)追索權(quán)行使的形式要件是指持票人應(yīng)提供被拒絕承兌或被拒絕付款的證明。所謂證明，可以是退票理由書、拒絕證明，也可以是法院的有關(guān)司法文書、行政管理機關(guān)的處罰決定等。

在票據(jù)拒付證明的認(rèn)定問題上，目前的司法實踐比最高院的上述規(guī)定尺度更寬一些，表現(xiàn)在雖涉案承兌匯票票據(jù)狀態(tài)顯示為結(jié)束已結(jié)清，但承兌人并未實際付款，故而案涉承兌匯票在電子商業(yè)承兌匯票系統(tǒng)中的有關(guān)信息記錄不實，承兌人構(gòu)成拒絕付款，持票人的付款請求權(quán)沒有得到實現(xiàn)?！局貞c市第一中級人民法院(2019)渝01民初621號、(2019)渝01民初524號、(2019)渝01民初542號】

與線下清算有關(guān)的相關(guān)新聞話題

2019年6月17日，票交所發(fā)布了《關(guān)于啟動和推廣財務(wù)公司ECDS電票業(yè)務(wù)線上清算功能先關(guān)工作安排的通知》，鼓勵財務(wù)公司申請開通ECDS線上清算功能，也就意味著票交所已經(jīng)意識到線下清算存在的種種問題并開始著手解決。但遺憾的是本次線上清算功能的申請還是以自愿為原則，不知后面推動的力度有多大。

(二)“提示付款待簽收”的問題

主流的觀點認(rèn)為，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第四十一條“付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起三日內(nèi)承兌或者拒絕承兌”、第六十二條“持票人行使追索權(quán)時，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明。持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任”等的規(guī)定，提示付款后，承兌人長期未兌付，即可認(rèn)定為實質(zhì)性地拒絕承兌或者拒絕付款?！舅拇ㄊ∽载暿兄屑壢嗣穹ㄔ?2019)川03民終122號：寶塔系票據(jù)案件第一案】。

(三)建議：持票人可以提供的證據(jù)

一般情況下，只有當(dāng)承兌人或者付款人出現(xiàn)大面積經(jīng)營狀況或者財務(wù)異常的情況下，才會發(fā)生票據(jù)持續(xù)處于提示付款待簽收或者線下未結(jié)清的情況。因此，針對前述情況，建議持票人可以提供以下證據(jù)，幫助法院綜合認(rèn)定屬于實質(zhì)性拒付：

1、提示付款的電子界面及相關(guān)公證書

2、律師函

3、證據(jù)補強用的催款函及相關(guān)公證書

4、收款賬戶在付款日期前后一定時期內(nèi)的流水，證明沒有收到付款人的付款。

當(dāng)然,在構(gòu)成拒付的情況下，必然需要關(guān)注拒付后的六個月追索時效問題。

三、票據(jù)追索時效的問題

《票據(jù)法》第十七條規(guī)定，持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的承兌匯票、本票，自出票日起2年;持票人對前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月。持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。因此持票人應(yīng)格外注意追索的時效問題。

但問題在于，實踐中因為票據(jù)承兌人是第一付款義務(wù)人，持票人在收票時往往看的就是承兌人的信用，絕大多數(shù)的承兌人都擁有較高的社會信用度，在出現(xiàn)未及時付款的情況下，持票人往往更傾向于相信承兌人“很快就會付款的”。這就導(dǎo)致實踐中出現(xiàn)的很多案例，持票人是在承兌匯票到期日后的六個月之后才發(fā)起的追索，也就存在是否超出6個月的追索期限的爭議問題。個人認(rèn)為，由于以上兩種情況的追索并非明確拒付，因此對于拒付的具體時間，不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行過于苛刻的限制。從保護(hù)持票人權(quán)益的角度出發(fā)，提示付款后承兌人遲遲未答應(yīng)提示，或者選擇線下清算后承兌人遲遲不予付款的，持票人有理由對是否屬于拒絕付款這一狀態(tài)表示懷疑。因此應(yīng)當(dāng)對持票人遲遲未通過訴訟或者電票系統(tǒng)發(fā)起追索應(yīng)當(dāng)予以最大限度的理解，相關(guān)不利后果應(yīng)由票據(jù)債務(wù)人尤其是出票人和承兌人予以承擔(dān)。

實踐中，針對出現(xiàn)前述兩種情況但目前仍未起訴的，雖然票據(jù)到期后已經(jīng)超過了六個月，仍然可以考慮立即提起追索訴訟，還是存在認(rèn)定未超過六個月的追索時效可能。

以上就是筆者近期辦理三件票據(jù)案件的實務(wù)總結(jié)，希望對電子商業(yè)承兌匯票的維權(quán)有所助益。

——張秋月 江蘇尊法律師事務(wù)所

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.sacramentocrossing.com/）