從研究和實踐的角度來看，影響供應(yīng)鏈金融發(fā)展的關(guān)鍵因素是信息和技術(shù)，其影響著供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展的各個方面，尤其是服務(wù)主體的演進。

本文將從供應(yīng)鏈金融的服務(wù)主體角度，簡要介紹海外供應(yīng)鏈金融服務(wù)的三類模式：金融主導(dǎo)型、產(chǎn)融結(jié)合型以及信息協(xié)同型。

一、金融主導(dǎo)型

金融主導(dǎo)是指金融機構(gòu)以控制產(chǎn)業(yè)鏈上下游的資金流、物流和信息流，為主導(dǎo)金融服務(wù)的模式。

金融主導(dǎo)型出現(xiàn)在供給金融發(fā)展的初期，至今仍在廣泛領(lǐng)域發(fā)揮作用。

金融主導(dǎo)型的典型案例如：蘇格蘭皇家銀行MaxTrad平臺

MaxTrad是供應(yīng)鏈金融線上化的領(lǐng)先者，被用于實現(xiàn)對供應(yīng)鏈的有效監(jiān)管和控制，以及提供國際貿(mào)易與供應(yīng)鏈相關(guān)的金融解決方案。

該平臺為企業(yè)提供的服務(wù)包括：自動處理貿(mào)易交易、管理應(yīng)收賬款與預(yù)付賬款等。

大型跨國企業(yè)可以通過MaxTrad Enterprise與全球供應(yīng)商合作，而中小企業(yè)也可以通過MaxTradEnterprise獲得全球貿(mào)易的支持。

二、產(chǎn)融結(jié)合型

產(chǎn)業(yè)與金融的結(jié)合是指產(chǎn)業(yè)資本在供應(yīng)鏈金融中的滲透或控制，供應(yīng)鏈金融通常由核心企業(yè)或物流企業(yè)主導(dǎo)。隨著精細化生產(chǎn)、物流管理以及大型企業(yè)集團的運作，產(chǎn)業(yè)與金融的結(jié)合得到了進一步發(fā)展。

在這種供應(yīng)鏈金融模式中，核心企業(yè)或大型物流企業(yè)憑借其在產(chǎn)業(yè)鏈中的優(yōu)勢地位，控制上下游的價格、訂單、貨物等關(guān)鍵信息，并結(jié)合自身或金融機構(gòu)的資本優(yōu)勢開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。

產(chǎn)融結(jié)合型的典型案例如：通用電氣公司的GE Capital（GEC）

通用電氣（GE）將散布在各業(yè)務(wù)板塊中的金融服務(wù)整合形成了GEC。

GEC業(yè)務(wù)范圍廣泛，飛機融資租賃是GEC供應(yīng)鏈金融崛起的關(guān)鍵業(yè)務(wù)。GEC與航空公司簽署融資租賃協(xié)議，由GEC直接與飛機制造商下簽署協(xié)議、采購飛機。

飛機交付給航空公司后，航空公司將按期向GEC支付本金及相應(yīng)利息。GEC利用GE在飛機制造產(chǎn)業(yè)鏈中的優(yōu)勢地位，不僅促進了GE和飛機制造商的銷售，還讓承租人提前獲得產(chǎn)品，減輕資金壓力。

三、信息協(xié)同型

隨著信息技術(shù)在金融、產(chǎn)業(yè)、物流等領(lǐng)域應(yīng)用的深入，供應(yīng)鏈金融的第三種模式——信息協(xié)同開始出現(xiàn)。

在這種模式下，第三方平臺利用先進的信息技術(shù)和供應(yīng)鏈方案聯(lián)系協(xié)調(diào)各方，其重要性愈發(fā)凸顯。

信息協(xié)同型的典型案例如：PrimeRevenue（PR）

PrimeRevenue是一家美國供應(yīng)鏈項目服務(wù)商，其云平臺為供應(yīng)鏈中的買賣雙方提供有針對性的、定制化的金融服務(wù)。

PR企業(yè)應(yīng)用軟件解決方案提供商SAPAriba創(chuàng)建了一個閉環(huán)系統(tǒng)，通過結(jié)合關(guān)系、轉(zhuǎn)賬和財務(wù)數(shù)據(jù)將采購和融資聯(lián)系起來，為買家和供應(yīng)商提供最佳現(xiàn)金流解決方案，以促進交易雙方之間的伙伴關(guān)系。

核心企業(yè)和供應(yīng)商可以在此平臺上交換發(fā)票和賬目，供應(yīng)商使用自助工具將已批準(zhǔn)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金流。

來源：林信寶

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