一、基礎(chǔ)篇

1. 商業(yè)匯票

是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，包括但不限于紙質(zhì)或電子形式的銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)公司承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等。

2. 供應(yīng)鏈票據(jù)

供應(yīng)鏈票據(jù)是指通過上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)簽發(fā)的電子商業(yè)匯票。供應(yīng)鏈票據(jù)本質(zhì)是電子商業(yè)匯票。供應(yīng)鏈票據(jù)可以在企業(yè)間流轉(zhuǎn)，并通過貼現(xiàn)、質(zhì)押貸款或標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)等融資。

3. 供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)

供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)依托于電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，與符合條件的供應(yīng)鏈平臺(tái)對(duì)接，提供供應(yīng)鏈票據(jù)的出票、承兌、背書、質(zhì)押、保證、貼現(xiàn)、存托、交易、到期處理、信息服務(wù)等功能。上海票交所負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)的開發(fā)建設(shè)和運(yùn)營管理。

4. 承兌

指付款人承諾在商業(yè)匯票到期日無條件支付匯票金額的票據(jù)行為。供應(yīng)鏈票據(jù)可為商票、財(cái)票和銀票，由供應(yīng)鏈票據(jù)的承兌人類型決定。

5. 銀票

是指銀行和農(nóng)村信用合作社承兌的商業(yè)匯票。銀行主要包括政策性開發(fā)性銀行、商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。銀行承兌匯票承兌人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，具有銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證，且業(yè)務(wù)范圍包含票據(jù)承兌。

6. 財(cái)票

是指企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司承兌的商業(yè)匯票。財(cái)務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，具有銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證，且業(yè)務(wù)范圍包含票據(jù)承兌。

7. 商票

是由銀行、農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司以外的法人或非法人組織承兌的商業(yè)匯票。商業(yè)承兌匯票承兌人應(yīng)為在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人及其分支機(jī)構(gòu)和非法人組織。

8. 貼現(xiàn)

持票人在商業(yè)匯票到期日前，貼付一定利息將票據(jù)轉(zhuǎn)讓至具有貸款業(yè)務(wù)資質(zhì)機(jī)構(gòu)的行為。供應(yīng)鏈票據(jù)持票企業(yè)可通過供應(yīng)鏈平臺(tái)向銀行等貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)申請貼現(xiàn)。

9. 貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)

在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的、具有貸款業(yè)務(wù)資質(zhì)的法人及其分支機(jī)構(gòu)。

10.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指辦理貼現(xiàn)的銀行將其貼進(jìn)的未到期票據(jù)，再向其他銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。

11. 再貼現(xiàn)

是指人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)持有的已貼現(xiàn)未到期商業(yè)匯票予以貼現(xiàn)的行為，是中央銀行的一種貨幣政策工具。再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支持供應(yīng)鏈票據(jù)與普通電票混包。

12. 背書

是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。供應(yīng)鏈票據(jù)可進(jìn)行拆分背書流轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)讓背書金額可以小于或等于背書人持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍（標(biāo)準(zhǔn)金額為0.01元）。

13. 票據(jù)質(zhì)押

票據(jù)質(zhì)押是把承兌匯票質(zhì)押給銀行等金融機(jī)構(gòu)，然后獲取融資的行為。持票企業(yè)可對(duì)供應(yīng)鏈票據(jù)拆分進(jìn)行質(zhì)押。

14. 信息披露平臺(tái)

是中國人民銀行認(rèn)可的、由上海票據(jù)交易所建設(shè)運(yùn)營的披露與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息的平臺(tái)。票據(jù)信息披露平臺(tái)為承兌人披露商業(yè)匯票承兌信息、承兌人信用信息提供服務(wù)支持，為金融機(jī)構(gòu)、持票企業(yè)或其他社會(huì)公眾查詢相關(guān)披露信息提供服務(wù)。

市場主體如未按照《商業(yè)匯票信息披露操作細(xì)則》規(guī)定進(jìn)行信披，將受到上海票交所暫停服務(wù)的處罰。供應(yīng)鏈票據(jù)可設(shè)置自動(dòng)信披，減少操作風(fēng)險(xiǎn)和商譽(yù)損失。

二、業(yè)務(wù)篇

15. 業(yè)務(wù)參與者

即接收和發(fā)送票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)指令、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的主體，包括金融機(jī)構(gòu)（如銀行總行及其分支行、財(cái)務(wù)公司）、非法人單位和企業(yè)。

16. 接入機(jī)構(gòu)

為業(yè)務(wù)參與者提供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)終端功能服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)、第三方平臺(tái)或人民銀行認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)等票交所會(huì)員。

17. 接入點(diǎn)

為接入機(jī)構(gòu)提供新系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)專線接入以及報(bào)文傳輸路由等系統(tǒng)接入技術(shù)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，如省聯(lián)社、城銀清算、農(nóng)信銀、互金協(xié)會(huì)等接入服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

18. 票據(jù)行為

是指以票據(jù)權(quán)利義務(wù)的設(shè)立及變更為目的的法律行為，包括票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、貼現(xiàn)、質(zhì)押、追索等。

19. 出票

是指出票人依照法定款式作成票據(jù)并交付于受款人的行為。

20. 額度

指商業(yè)銀行為客戶核定的短期授信業(yè)務(wù)的存量管理指標(biāo)，一般可分為單筆貸款授信額度、借款企業(yè)額度和集團(tuán)借款企業(yè)額度。只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門均可快速向客戶提供短期授信，即企業(yè)可便捷地循環(huán)使用銀行的短期授信資金，從而滿足客戶對(duì)金融服務(wù)快捷性和便利性的要求。

21. 授信名單

指金融機(jī)構(gòu)提供融資支持的票據(jù)類型及承兌企業(yè)的名單。

22. 保證

指票據(jù)上記載的債務(wù)人以外的第三人保證該票據(jù)獲得付款的票據(jù)行為。保證可以分為3種，分別為：出票保證，承兌保證和背書保證。

出票保證是在票據(jù)完成出票信息登記后、提示承兌前，出票人發(fā)起保證申請，保證人作出保證；

承兌保證是在票據(jù)完成提示承兌后、提示收票前，承兌人發(fā)起保證申請，保證人作出保證；

背書保證是在票據(jù)完成提示收票后、貼現(xiàn)前，持票人發(fā)起保證申請，保證人作出保證。

23. 提示承兌

出票人在出票環(huán)節(jié)提交提示承兌申請，請求承兌人表示承兌與否的行為。

24. 提示付款

是指持票人向付款人或承兌人出示匯票，請求付款的行為。

三、法規(guī)篇

25. 票據(jù)新規(guī)

2022年11月中國人民銀行與中國銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，明確了供應(yīng)鏈票據(jù)屬于電子商業(yè)匯票。

26. 票據(jù)法

《中華人民共和國票據(jù)法》，票據(jù)行業(yè)的根本大法。《票據(jù)法》自1995年推出,雖已在2004年進(jìn)行修訂,但隨著票據(jù)業(yè)務(wù)越來越多樣化,《票據(jù)法》已漸漸不能適應(yīng)現(xiàn)行的商業(yè)實(shí)務(wù)。國家正推動(dòng)新版票據(jù)法的修訂工作。

27. 九民紀(jì)要

2019年11月最高人民法院發(fā)布的《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》，《九民紀(jì)要》不是司法解釋，不能作為裁判依據(jù)進(jìn)行援引，但可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行說理，間接具有法律約束力。九民紀(jì)要第九章“關(guān)于票據(jù)糾紛案件的審理”來幫助票據(jù)案件的審判。

28. 標(biāo)票管理辦法

2020年6月人民銀行發(fā)布的《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》，規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)融資機(jī)制,更好服務(wù)中小企業(yè)融資和供應(yīng)鏈金融發(fā)展。

29. 權(quán)利擔(dān)保效力

是指背書人對(duì)被背書人及其后手負(fù)有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的責(zé)任，如果持票人請求承兌或請求付款遭到拒絕，就可以向背書人行使追索權(quán)。

30. 票據(jù)追索權(quán)

是指持票人在匯票到期不獲付款或期前不獲承兌或有其他法定原因時(shí)，在依法行使或保全了匯票權(quán)利后，向其前手請求償還匯票金額、利息及其他法定款項(xiàng)的一種票據(jù)權(quán)利?？煞譃槠谇白匪鳈?quán)和到期追索權(quán)；最初追索權(quán)和再追索權(quán)。

31. 行使追索權(quán)的形式要件

是指行使追索權(quán)必須遵循一定的程序，履行法定的保全追索權(quán)的手續(xù)。

32. 選擇追索權(quán)

又稱飛越追索權(quán)，是指持票人在行使追索權(quán)時(shí)，可以根據(jù)自己的意思，自由選擇其前手債務(wù)人任何一人、數(shù)人或者全體為被追索人。

33. 拒絕證明

是指票據(jù)法規(guī)定的，對(duì)持票人依法提示承兌或提示付款而被拒絕或無法提示承兌或提示付款這一事實(shí)具有證據(jù)效力的文字證明。

34. 票據(jù)抗辯

是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。

35. 公示催告

是指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)向社會(huì)公示，催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當(dāng)事人在一定的期間向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利，如不在規(guī)定的期間內(nèi)申報(bào)，就不能以有關(guān)的票據(jù)權(quán)利申請法律保護(hù)。

36. 票據(jù)時(shí)效

也稱票據(jù)權(quán)利的消滅時(shí)效，是指票據(jù)權(quán)利人在一定時(shí)間內(nèi)不行使其權(quán)利，票據(jù)權(quán)利就歸于消滅，票據(jù)債務(wù)人就可以票據(jù)權(quán)利已超過時(shí)效為由拒絕履行票據(jù)義務(wù)。而訴訟時(shí)效則是指權(quán)利人向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的有效期間。

四、使用篇

37. 注冊登記

企業(yè)通過供應(yīng)鏈平臺(tái)在供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)上進(jìn)行信息注冊登記, 票交所依托企業(yè)信息庫進(jìn)行核驗(yàn)后完成登記。各供應(yīng)鏈平臺(tái)依托其風(fēng)控機(jī)制對(duì)企業(yè)身份的真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)證。

38. 等分化簽發(fā)和流轉(zhuǎn)

企業(yè)間因交易行為形成應(yīng)收應(yīng)付關(guān)系時(shí), 可以直接在供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)上完成票據(jù)的簽發(fā)和流轉(zhuǎn)。

39. 票據(jù)質(zhì)押融資和貼現(xiàn)

金融機(jī)構(gòu)可以通過供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)開展供應(yīng)鏈票據(jù)質(zhì)押融資和貼現(xiàn)業(yè)務(wù), 為企業(yè)提供融資。

40. 票據(jù)交易

供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)后, 可以在銀行間市場開展票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、 回購交易和再貼現(xiàn), 進(jìn)一步提高供應(yīng)鏈票據(jù)流動(dòng)性。

41. 到期處理

供應(yīng)鏈票據(jù)到期后, 供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)會(huì)自動(dòng)代持票人發(fā)起提示付款, 承兌人通過開戶機(jī)構(gòu)線上劃付資金完成票據(jù)結(jié)清。

42. 轉(zhuǎn)讓背書

是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利為目的而為的背書。

五、科創(chuàng)篇

43. PaaS

PaaS是（Platform as a Service）的縮寫，是指平臺(tái)即服務(wù)。它可以提供一套包括硬件和操作系統(tǒng)的工作平臺(tái)，這種平臺(tái)可以讓用戶互聯(lián)網(wǎng)上運(yùn)行各類應(yīng)用軟件。PaaS 的獨(dú)特之處在于，它所提供的平臺(tái)是在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布并運(yùn)行的另一種形式的平臺(tái)，不同于在每個(gè)設(shè)備上安裝的操作系統(tǒng)那樣的傳統(tǒng)平臺(tái)。

44. SaaS

SaaS（Software as a Service）的縮寫，是指軟件即服務(wù)。在這種服務(wù)模式中，軟件僅需通過網(wǎng)絡(luò)，不須經(jīng)過傳統(tǒng)的安裝步驟即可使用，軟件及其相關(guān)的數(shù)據(jù)集中托管于云端服務(wù)。利用云計(jì)算基礎(chǔ)設(shè)施和規(guī)模經(jīng)濟(jì)為客戶提供更簡化的軟件采用、使用和付費(fèi)方法。

45. BaaS

BaaS (Business as a Service) 的縮寫，是指業(yè)務(wù)即服務(wù)。在商票云體系中，特指為客戶提供資金運(yùn)營、融單運(yùn)營、支付運(yùn)營、技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)治理等科技運(yùn)營服務(wù)。

46. DaaS

DaaS（Data as a Service）的縮寫，指數(shù)據(jù)即服務(wù)，是繼 IaaS、PaaS、SaaS之后又一個(gè)新的服務(wù)概念。數(shù)據(jù)即服務(wù)是一種數(shù)據(jù)服務(wù)的方式，主要是用數(shù)據(jù)作為主要的產(chǎn)品或資產(chǎn)來提高業(yè)務(wù)敏捷性。

47. 標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)是指由存托機(jī)構(gòu)歸集承兌人等核心信用要素相似、期限相近的票據(jù)，組建基礎(chǔ)資產(chǎn)池，進(jìn)行現(xiàn)金流重組后，以入池票據(jù)的兌付現(xiàn)金流為償付支持而創(chuàng)設(shè)的面向銀行間市場的等分化、可交易的受益證券。

供應(yīng)鏈票據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)是良好搭檔：（1）供應(yīng)鏈票據(jù)創(chuàng)設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)化流程全部在線上操作，供應(yīng)鏈標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)創(chuàng)設(shè)效率較高。（2）供應(yīng)鏈票據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化或可解決現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)單期規(guī)模較小的問題。（3）供應(yīng)鏈票據(jù)前端審查較為充分，利于提高標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)。（4）供應(yīng)鏈票據(jù)披露信息與票交所系統(tǒng)信息的相互驗(yàn)證可提高信披真實(shí)性。

48. 綠色票據(jù)

綠色票據(jù)是綠色金融體系有機(jī)組成部分，是指我國與環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用、應(yīng)對(duì)氣候變化等目標(biāo)相關(guān)的綠色產(chǎn)業(yè)或項(xiàng)目經(jīng)營活動(dòng)而開展的商業(yè)匯票相關(guān)業(yè)務(wù)，包括綠色銀行承兌匯票和綠色商業(yè)承兌匯票。符合要求的供應(yīng)鏈票據(jù)更容易被認(rèn)定為綠色票據(jù)，進(jìn)一步享受貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)利率優(yōu)惠支持。

49. 司庫體系

是企業(yè)集團(tuán)依托財(cái)務(wù)公司、資金中心等管理平臺(tái)，運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，以資金集中和信息集中為重點(diǎn)，以提高資金運(yùn)營效率、降低資金成本、防控資金風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，以服務(wù)戰(zhàn)略、支撐業(yè)務(wù)、創(chuàng)造價(jià)值為導(dǎo)向，對(duì)企業(yè)資金等金融資源進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和統(tǒng)籌調(diào)度的現(xiàn)代企業(yè)治理機(jī)制。

50. 集團(tuán)管控

是指企業(yè)集團(tuán)總部通過資源配置、流程設(shè)計(jì)以及集團(tuán)文化來管控下屬經(jīng)營單位的戰(zhàn)略、營銷、財(cái)務(wù)、經(jīng)營運(yùn)作等方面的內(nèi)容。商票云為企業(yè)集團(tuán)提供成員企業(yè)管理、財(cái)務(wù)管理、授信管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等集團(tuán)管控功能服務(wù)。

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