如何防范商業(yè)承兌匯票詐騙的8個(gè)陷阱，近年來(lái)，屢見(jiàn)不鮮的巨額承兌匯票詐騙說(shuō)明了我國(guó)金融管理體系的漏洞，票據(jù)詐騙如此猖獗有其深刻的社會(huì)背景，必須引起足夠的重視，下面天下通商貿(mào)就票據(jù)詐騙進(jìn)行盤點(diǎn)，并對(duì)如何預(yù)防做個(gè)探討。

01

偽造、變?cè)炱睋?jù)憑證

偽造票據(jù)憑證，是指通過(guò)仿造匯票、本票、支票的圖案、顏色、格式，非法印刷、復(fù)印、繪制，制作假的票據(jù)的行為。變?cè)炱睋?jù)憑證，是指對(duì)真實(shí)的票據(jù)采取挖補(bǔ)。覆蓋、涂改等方法，非法加以更改的行為。

如何防范商業(yè)承兌匯票的8大陷阱

02

故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)

明知是偽造、變?cè)斓钠睋?jù)，為了達(dá)到非法占有財(cái)物的目的而使用。

03

簽發(fā)空頭支票，或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取他人財(cái)物。

簽發(fā)空頭支票的行為中，出票人以騙取財(cái)物為目的，簽發(fā)超過(guò)其在付款人處實(shí)有存款金額的支票的，即構(gòu)成票據(jù)詐騙行為，出票人以騙取財(cái)物為目的，故意簽發(fā)與其在付款人處預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，使持票人得不到付款的，也構(gòu)成票據(jù)詐騙行為。

04

簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金。

即匯票、本票的出票人不具備按票據(jù)金額支付的實(shí)際能力，而是以騙取資金為目的，簽發(fā)沒(méi)有可靠資金來(lái)源的匯票、本票，通過(guò)貼現(xiàn)騙取銀行資金，或者使持票人在匯票、本票到期日得不到兌付。

如何防范商業(yè)承兌匯票的8大陷阱

05

匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物。

指匯票、本票的出票人以騙取財(cái)物為目的，在出票時(shí)對(duì)匯票、本票的應(yīng)記載事項(xiàng)作虛假記載，如記載虛假的匯票付款人、付款地及本票的付款地等，使持票人在匯票、本票到期日找不到付款人、付款地，從而使票據(jù)得不到兌付。

06

冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過(guò)期或者作廢的票據(jù)，騙取財(cái)物。

即以騙取財(cái)物為目的，假冒他人身份，擅自以合法持票人的名義支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己并不具備所有權(quán)、支配權(quán)的票據(jù)的行為;以及明知是已經(jīng)過(guò)期作廢的票據(jù)而進(jìn)行使用，例如提示取現(xiàn)、充作抵押或者進(jìn)行其他交易擔(dān)保等行為。

如何防范商業(yè)承兌匯票的8大陷阱

07

票據(jù)的付款人同出票人、持票人惡意串通，實(shí)施上述行為。

即票據(jù)的付款人明知出票人、持票人實(shí)施了上述詐騙行為，而仍然與他們配合，實(shí)施付款的行為。

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