緊急提醒：收取銀行承兌匯票一定要避開這7個風(fēng)險！近年來，屢見不鮮的巨額承兌匯票詐騙說明了我國金融管理體系的漏洞，票據(jù)詐騙如此猖獗有其深刻的社會背景，必須引起足夠的重視，下面天下通商貿(mào)就票據(jù)詐騙進行盤點，并對如何預(yù)防做個探討。

01

偽造、變造票據(jù)憑證

偽造票據(jù)憑證，是指通過仿造匯票、本票、支票的圖案、顏色、格式，非法印刷、復(fù)印、繪制，制作假的票據(jù)的行為。變造票據(jù)憑證，是指對真實的票據(jù)采取挖補。覆蓋、涂改等方法，非法加以更改的行為。

緊急提醒：要想避免商業(yè)承兌匯票風(fēng)險，千萬要注意這7點！

02

故意使用偽造、變造的票據(jù)

明知是偽造、變造的票據(jù)，為了達到非法占有財物的目的而使用。

03

簽發(fā)空頭支票，或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取他人財物。

簽發(fā)空頭支票的行為中，出票人以騙取財物為目的，簽發(fā)超過其在付款人處實有存款金額的支票的，即構(gòu)成票據(jù)詐騙行為，出票人以騙取財物為目的，故意簽發(fā)與其在付款人處預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，使持票人得不到付款的，也構(gòu)成票據(jù)詐騙行為。

緊急提醒：要想避免商業(yè)承兌匯票風(fēng)險，千萬要注意這7點！

04

簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金。

即匯票、本票的出票人不具備按票據(jù)金額支付的實際能力，而是以騙取資金為目的，簽發(fā)沒有可靠資金來源的匯票、本票，通過貼現(xiàn)騙取銀行資金，或者使持票人在匯票、本票到期日得不到兌付。

05

匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物。

指匯票、本票的出票人以騙取財物為目的，在出票時對匯票、本票的應(yīng)記載事項作虛假記載，如記載虛假的匯票付款人、付款地及本票的付款地等，使持票人在匯票、本票到期日找不到付款人、付款地，從而使票據(jù)得不到兌付。

緊急提醒：要想避免商業(yè)承兌匯票風(fēng)險，千萬要注意這7點！

06

冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財物。

天下通商貿(mào)提醒，即以騙取財物為目的，假冒他人身份，擅自以合法持票人的名義支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己并不具備所有權(quán)、支配權(quán)的票據(jù)的行為;以及明知是已經(jīng)過期作廢的票據(jù)而進行使用，例如提示取現(xiàn)、充作抵押或者進行其他交易擔(dān)保等行為。

07

票據(jù)的付款人同出票人、持票人惡意串通，實施上述行為。

緊急提醒：要想避免商業(yè)承兌匯票風(fēng)險，千萬要注意這7點！即票據(jù)的付款人明知出票人、持票人實施了上述詐騙行為，而仍然與他們配合，實施付款的行為。

（文章來源：天下通商貿(mào) 網(wǎng)址：http://www.sacramentocrossing.com/）